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En esta oportunidad nos concentraremos en un tema que ha tomado gran repercusión en los útimos años en el sistema financiero: LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERROR.

Con el avance del mundo globalizado han aumentado drásticamente las fuentes de obtención de fondos para financiar el terrorismo, y el lavado de dinero sigue siendo una de las prácticas más frecuentes para este mercado, quedando ampliamente vulnerado el sistema financiero.

El dinero sucio, es aquel que procede de actividades ilegales (tráfico de drogas, prostitución, contrabando, etc.), por lo cual no es declarado. A fin de hacerlo pasar por dinero obtenido legalmente, se llega  a la práctica del lavado de capitales para distribuirlo y figurar oficialmente como procedente de una actividad lícita. Es usual que los depósitos iniciales sean hechos en Estados que carecen de regulaciones y desde allí, son transferidos a la banca extraterritorial.

Según informa, el Programa de las Naciones Unidas para la Fiscalización Internacional de las Drogas (UNDCP), el comercio ilícito de estupefacientes genera al año unos u$s 400 billones por ventas minoristas, casi el doble del ingreso mundial proveniente de la industria farmacéutica o cerca de diez veces la suma total de la asistencia oficial al desarrollo.
Acorde con esto, cada día ocurren cerca de 70.000 transferencias internacionales al termino de las cuales unos u$s 2 trillones han cruzado el mundo.

Los grupos terroristas desarrollan fuentes de obtención de fondos que son móviles para asegurarse que pueden utilizarlos materialmente, es por esto que el lavado de activos es a menudo un componente, hasta vital, del financiamiento del terrorismo.

Según explica ABAPPRA, la Asociación de Bancos Públicos y Privados de la Republica Argentina, actualmente se ofrecen una gran diversidad en productos y herramientas financieras y vehiculos de transacción de alta velocidad lo cual implica una gran “oportunidad para realizar maniobras de legitimación de dinero”. Y resume la vulnerabilidad de los sistemas de pago con los siguientes conceptos:
• Dificultad de control
• Rapidez de las transacciones
• Posibilidad de anonimato
• Dificultad para conocer el verdadero origen y destino de las transacciones

Pero existen en el mundo muchas estrategias para frenar este negocio del terror, sobre todo como consecuencia del ataque a las Torres Gemelas, que entre otras cosas, movilizó cambios legislativos para que los diferentes estados puedan enfrentar con un marco legal al mercado del terrorismo.

Por ejemplo, mediante el Grupo de Acción Financiera sobre el blanqueo de capitales (GAFI), que como organismo intergubernamental, reformuló en el 2003 sus recomendaciones para reflejar los cambios en las tendencias del lavado de dinero y así, anticipar las futuras amenazas.
Este organismo fue establecido en 1989 por el G7 y en abril de 1990 dio a conocer las Cuarenta Recomendaciones actualizadas en el 2003.

Otra técnicas de control que llevan a cabo algunas instituciones en el mundo, es la de crear el cargo de Responsable de Prevención de Lavado de Dinero en las entidades bancarias, acompañada de un Programa integral de Prevención de lavado de dinero, con análisis de políticas y procedimientos, monitoreo, evaluación de riesgos, programas de capacitación y control independiente, con un responsable de evaluación tercerizado y neutral.

Por su parte, el Fondo Monetario Internacional, lanzó en abril de este año, un fondo contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo exclusivamente, con diez potencias mundiales que aportaron dinero, entre ellas Arabia Saudita, Corea del Sur, Francia, Gran Bretaña y Suiza. Este fondo será destinado a financiar la asistencia técnica en la lucha contra el lavado de activos y contra la financiación del terror en el mundo.

A su vez, algunos países americanos mantienen acuerdos multilaterales para la prevención de esta práctica como Colombia, Paraguay, Panamá y México.

Con estas reflexiones, los invitamos a leer las notas y artículos que nuestro equipo de redacción ha seleccionado para Usted para mantenerlo siempre al tanto de las últimas noticias sobre el mercado financiero y a chequear los eventos que organizaremos este año clickeando aquí.

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Un muy cordial saludo.

Silvina Virga
Responsable de Contenidos
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